◎监管要求
我国《反洗钱法》及其他相关法规,针对银行、证券、保险等金融企业,非金融支付机构及网络借贷机构,均有必须履行反洗钱和反恐怖融资义务,接受反洗钱监督管理,并按要求形成反洗钱报送制度。
适用范围广
适用于所有有反改性文多的机构,包括银行,支付机构,证券、保险等。
专业化评级
根据央行要求,内置多因素客户分级模型,实现系统评分来区分客户风险等级,根据评级结果在央行要求期限内自动重新评级定期评级增星用户。
专业化反洗钱模型
根据央行洗钱特征置顶专业的洗钱规则模型。
减少上报繁琐性
在报告生成时提供所有报告必须字段的格式验证,确保生成的报文能被反洗钱中心正常接收,得到正确回执。
能满定百万笔交易每秒的风险识别性能需求,平均延时1毫秒的实时分析速度。
高吞吐与低延时
反洗钱则务采用了国际前沿的风控技术,能适应未来风控系统需求。
适应未来风控
◎对策
亿字节科技反洗钱系统是严格按照央行反洗钱要求进行设计,通过备份数据库抓取业务系统的交易数据和行为数据,并流程化管理抓取的可疑交易和主体,及后续的整个上报过程。报文和数据包严格按照中国反洗钱监测中心的格式要求,并能数据化上传到反洗钱中心,可满足银行业、证券业、保险业、第三方支付等行业的反洗钱要求。
◎优势